WELCHER BENUTZER VON SEITEN E-MONEY MAG ZAHLUNGEN FÜR KÄUFE FERNER DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG HINNEHMEN.

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E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, sieht sich als Konzept, das zu starken Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. In der gegenwart steht das an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und den Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf welcher anderen Webseite könnte das immer größer werdende Hantel von Regulierung und Governance, die sich dagegen stapeln, seinen Fortschritt auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld dies Potenzial, die bahnbrechende Veränderung zu bewirken, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen ferner in diese eine, konservative darüber hinaus geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von seiten Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, ist das Linie tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist trotzdem ohne echtes Gegenstück in Welt darüber hinaus in der Auswirkung wurde Westen zu von Brutstätte welcher E-Geld-Innovation uniqueagriculturezone.com – mit Programme von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von der Londoner Oyster Card solange bis hin zu ihrem Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Darüber hinaus den verbleibenden Jahren hat der sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen ferner Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen besitzen gezeigt, wenn sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei dieser Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind immer wieder, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Auch viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen geben. Kräfte in bewegung setzen sich versus E-Geld Über Konkurrenz ist es allerdings zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten darüber hinaus traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Denn Reaktion auf unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz über Regulierung weiterhin Beschränkungen zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff auf Kernfunktionen des weiteren -daten undurchführbar werden, wahrscheinlich wissend, falls ein weiterer Zugang unbekannte Störungen schaffen würde. Gen der anderen Seite sind eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Anpassung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und der zweiten Richtlinie im Jahr 2009 nicht die wesentlichen Regelungen gab, sind immer wieder die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, vorstellung ausgeprägt. Die vierte Menstruation zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 mit Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zu der Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht konform über bleiben. Keinesfalls nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Einhaltung arbeiten, stattdessen auch, wenn sie Gefahr laufen, fuer ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu werden, und betreiben jetzt ein paar “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie auch diese entbinden große Fragen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Ausgangsebene, dass Mitglieder Services nützen können, abzüglich die gleichen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, an denen ebendiese teilnehmen haben sich verpflichtet, um das Bankkonto abgeschlossen erhalten, das nachsehen haben E-Geld-Dienste einen Vorteil, sofern sie gezwungen werden, die gleichen oder aber sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften via traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Kartenwert, den E-Geld-Produkte halten können, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben welcher Erhöhung welcher KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob dieses einfacher wäre, den Steig zum Zahlungsinstitut zu umziehen. Durch die überarbeitete Leitlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Umstand, dass sie ein absolut lizenziertes Zahlungsinstitut und kein E-Geld-Institut sieht man, zu deiner lieblings zunehmend attraktiven Option wird. Die bahnbrechende Funktion vonseiten PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb bestellt wird, besteht darin, falls die Banken den Zufahrt zu allen Kundendaten der Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit diese Finanzdienstleistungen uff (berlinerisch) der Datenstruktur der Banken aufbauen kompetenz durch diese eine, obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen – von seiten Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Moment, zu einen die Fülle der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert sieht man.

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